TEMA 6: FUNDAMENTOS DE LA PLANEACIÓN FINANCIERA: VISIÓN GENERAL

OBJETIVO:

El asesor se introducirá al proceso de la planeación financiera, a fin de que ayude a sus clientes a establecer sus metas financieras. 

 

Capítulo 1
• Proceso de la planeación financiera
• Contenido de un plan financiero global
• Las necesidades de los consumidores para la planeación financiera

Capítulo  2
• Planeación de seguros y administración de riesgos
• La importancia de los objetivos de protección
• Tipos de riesgos

Capítulo  3
• Planes de inversión
• Categorías de inversión de activos
• Factores de riesgos en las inversiones

Capítulo  4
• Consideraciones sobre Teoría de portafolios
• Rendimiento de una inversión
• Mercados de inversión y regulación

Capítulo 5
• Planeación fiscal
• Impuestos sobre la renta personas físicas y con actividad empresarial
• Impuesto al valor agregado
• Entidades gravables

Capítulo  6
• Planeación de los beneficios de los empleados
• Los gastos médicos mayores y los seguros de salud como beneficios para empleados

Capítulo 7
• Tipos de beneficios para empleados
• Muerte accidental y pérdida de miembros
• Cobertura de invalidez
• Beneficios adicionales, seguridad social, etc.

Capítulo  8
• Planeación para el retiro en la juventud
• Desarrollando un plan para el retiro

Capítulo  9
• Coberturas de la seguridad social

Capítulo 10
• Las metas y el proceso de la planeación patrimonial
• Documentos relacionados con la planeación patrimonial
• Transferencia de la propiedad
• Impuestos relacionados con las herencias